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Investidores jovens e ricos recorrem a alternativas em vez de investimentos tradicionais em ações e títulos

pixelfit | E+ | Getty Images

Jovem, rico os investidores não querem os investimentos dos seus pais.

Se você tem entre 21 e 43 anos e tem pelo menos US$ 3 milhões em ativos para investir, seus investimentos preferidos provavelmente não são sua mistura tradicional de ações e títulos, de acordo com nova pesquisa do Bank of America.

Quase um terço dos portfólios de investidores jovens e ricos estão em ativos alternativos, como fundos de hedge, private equity e criptomoedas e ativos digitais, de acordo com Mike Pelzar, chefe de investimentos do Bank of America Private Bank.

Enquanto isso, menos da metade de seus portfólios são ações e títulos tradicionais.

Onde investidores ricos de 21 a 43 anos veem maiores oportunidades de crescimento

  • Investimentos imobiliários, 31%
  • Criptoativos/ativos digitais, 28%
  • Capital privado, 26%
  • Empresa/marca pessoal, 24%
  • Investimentos diretos em empresas, 22%
  • Empresas focadas em impacto positivo, 21%

    Fonte: Bank of America

Isso contrasta com investidores ricos com 44 anos ou mais, que têm cerca de três quartos de seus portfólios alocados em ações e títulos, e apenas cerca de 5% em ativos alternativos, como fundos de hedge, private equity e imóveis, observou ele.

“Os dois grupos diferentes pensam de forma muito diferente sobre quais são as maiores oportunidades de crescimento com seus investimentos”, disse Pelzar.

O apetite dos investidores mais jovens por alternativas não deve diminuir, com 93% indicando que planejam usar mais desses investimentos nos próximos anos, segundo a pesquisa do Bank of America.

Por que os investidores mais jovens têm uma perspectiva diferente

Grande parte da diferença entre as perspectivas dos investidores ricos mais jovens e mais velhos se resume ao tipo de investimento com o qual eles cresceram, explicou Pelzar.

“Essa geração mais jovem teve acesso muito maior a um conjunto mais amplo de classes de ativos do que a geração mais velha quando criança”, disse Pelzar.

A geração mais jovem também pode ter menos confiança em ações e títulos tradicionais depois de ter vivido a crise financeira e o estouro das pontocom. Mais recentemente, a correlação aumentada entre ações e renda fixa pode estar levando-os a diversificar seus ativos.

“Eles estão tentando distribuir o risco”, disse Pelzar.

Onde investidores ricos com 44 anos ou mais veem maiores oportunidades de crescimento

  • Ações nacionais, 41%
  • Investimentos imobiliários, 32%
  • Ações de mercados emergentes, 25%
  • Ações internacionais, 18%
  • Capital privado, 15%
  • Investimentos diretos em empresas, 15%

Fonte: Bank of America

Ao mesmo tempo, investidores mais jovens e ricos também têm maiores alocações de caixa, descobriu a pesquisa. Alguns especialistas se preocupam ter mais dinheiro pode levar à perda de maiores retornos de mercado, mesmo que as taxas elevadas de hoje garantam os maiores juros sobre dinheiro em mais de uma década.

“O subinvestimento é um risco, e acredito que os investidores mais jovens são mais suscetíveis a ele”, disse Callie Cox, estrategista-chefe de mercado da Ritholtz Wealth Management. disse recentemente ao CNBC.com.

Mas alocações maiores de dinheiro podem fazer sentido para investidores mais jovens e ricos, que têm grande parte de seu patrimônio líquido investido em investimentos alternativos que tendem a ser menos líquidos, ou que estão planejando fazer grandes compras, como comprar uma casa, disse Pelzar.

O que considerar ao planejar

Investimentos alternativos podem exigir que seu dinheiro fique bloqueado por um certo período de tempo, disse ele.

Alternativas também podem vir com custos exclusivos, como a estrutura de taxas de 2 e 20. É um acordo de taxas que é padrão na indústria de fundos de hedge e também é comum em capital de risco e private equity, onde uma taxa de administração anual de 2% é cobrada para administrar ativos e uma taxa de desempenho padrão ou de incentivo de 20% se aplica aos lucros obtidos pelo fundo acima de um determinado benchmark predefinido.

Os índices de despesas — taxas de administração cobradas por fundos de investimento — também podem ser maiores para alternativas, observou Boneparth.

Se você investe em uma área como itens colecionáveis, o spread entre compra e venda — ou a diferença entre os preços cotados para uma venda e compra — pode ser maior ou mais imprevisível, disse ele.

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